近日，招商银行被正式批准成为基金投资管理试点机构，成为首家获得此项业务试点资格的银行。

2019年10月底，中国证监会正式发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。招商银行对此反应积极，并根据其在财富管理和公共基金销售方面多年的实践经验，设计了招商银行投资顾问试点方案。凭借丰富的实践经验、完善的投资策略体系、严格的控风合规体系以及在智能投资领域的探索与创新，试点方案最终得到了评估委员会的高度认可。

公开发行基金投资咨询业务主要是指具有相关资质的基金投资咨询机构接受客户的委托，在客户授权范围内，根据客户协议约定的投资组合策略，代表客户对特定的基金投资品种、数量和交易机会做出决策，并代表客户执行基金产品购买、赎回和转换等交易申请的业务。

基金投资咨询业务的推出有望为公募基金行业注入新的活力，促使该行业从过去的产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向，同时推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式逐步从传统的交易费用模式转向根据客户资产规模管理收取咨询费的模式，将代销机构和客户的利益联系起来。

作为中国领先的财富管理机构，招商银行一直秉承“以客户为中心”的理念，通过专业服务为客户不断创造价值。这与中国证监会实施基金投资和投资试点业务、提高投资者实际回报水平的初衷高度一致。招商银行未来提供的基金投资服务将侧重于提升客户的投资体验。一方面，它将充分继承招商银行多年理财实践积累的“咨询服务”能力。同时，还将充分发挥招商银行在资产配置和公募基金产品选择方面的“专业投资”优势，以真实的投资服务实现客户至上的宗旨，打造最佳客户体验银行。

在过去十年的实践中，招商银行正是因为始终坚持“以客户为中心”的理财理念，才为客户创造了良好的盈利体验。在过去的8年中，肇兴银行的所有公募基金客户整体上实现了7年的年利润。2019年，客户年利润再次创新高，达到约790亿元。在智能投资实践中，招商银行的“摩羯座投资”经过三年的实践，实现了“稳增长、低波动”的目标，共服务客户18万余人。良好的盈利体验最终得到了客户的广泛认可。截至2019年6月底的最新行业数据显示，全国持有股票型基金的个人客户约有13%的投资基金是通过招商银行配置的。

财富管理的未来是星海。招商银行表示，将抓住此次试点的机遇，充分发挥专业优势，切实做好基金投资咨询服务，为客户创造更好的盈利体验，为中国资本市场的健康发展做出贡献。