由于不同的传统观念，欧洲和美国的人热衷于消费，而我们的人更喜欢存钱以备不时之需。中国人的“金钱观”一直非常“保守”。

随着我国人民生活水平的不断提高，我国人民的“钱包”越来越大，居民越来越富有。如上所述，我国许多居民喜欢把钱存入银行，这不仅安全，而且可以获得利息。

据相关数据显示，2019年家庭存款余额达到约82万亿元，比2018年底增长约9.7万亿元。这些数据也显示了我们的人民对省钱的“热爱”。在我国，一个三口之家的平均储蓄可以达到10多万元。

现在，我国人民有更多的地方与银行“打交道”，他们需要不时地去银行取钱和存款。目前，为了打击违法犯罪活动，我国在财务管理方面非常严格。我想每个人都听说过，如果你在银行存款超过5万元，你可能会被银行“检查”。那么，真的是这样吗？

事实上，说超过5万元的存款将被检查是不准确的。如果你仔细想想，在我国每天超过5万元的存款和取款数量肯定是很大的。如果银行检查每一笔交易，将会花费大量的时间和精力，这是不可能的。

5万元“支票”的来源是2016年新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。随后，根据“标准”，中国将大额现金收付交易标准从20万元下调至5万元。这也是为什么每个人都认为50，000元将被“检查”。

目前，银行将对一些“来历不明的资金”进行严格调查，以避免一些违法犯罪行为。如果你的银行卡每月正常交易量只有几千元，但一旦突然达到10万元(当天超过5万元，这是一笔大交易)，银行会注意的。

现在，在银行发现可疑行为后，他们会先进行筛选，然后向央行报告。之后，央行会根据你之前的情况比较(系统识别)来判断你是否有犯罪的可能性。

事实上，银行将首先检查资金的来源，如果不清楚，它将选择报告。但对于举报，银行也非常严格和小心，毕竟，错误的词语，会引起用户的反感。至于银行，它只会调查你，如果它认为你有重要的怀疑，甚至“观察”你一段时间。

别担心，银行调查不仅仅是金额的问题。只要你的来源正常，就不会有任何问题。有时，即使你的金额很小，银行也会调查和监控可疑交易。

近年来，我国对银行资金的监管越来越严格。对每个人来说，最好避免一些可疑的“行动”，不要从事任何非法或犯罪活动。否则，你可能是银行的下一个“目标”。