原贝塔智库贝塔财富管理研究小组
关于这个问题的要点，贝姐姐说了些什么？
调解员邓启动“银保通”建设，
保险资产管理产品向个人合格投资者敞开大门。
基金业协会推出基金评估专栏，
随着金融产品差异的增加，产品评价能力将成为金融服务的核心能力之一。
银行业和信托业
银行业和信托业
业务前沿：财务管理、发送电话费用和存款、玩集体游戏、银行“急救”零售业务
流行期间，银行网点轮番出现，离线刷卡“消失”，消费者信贷增长萎缩，影响零售业务。为了弥补因“现货供应”失败而造成的损失，许多银行最近推出了“电话费管理”和“团体存款”等产品来抢劫客户。(中国经济网)
贝塔提示：防疫和控制已经变得正常。商业银行应把握行业变化规律，调整战略定位，加快零售金融业务数字化转型建设。
制度动力：百信银行与光大金融签署战略合作协议，构建财富管理新模式
4月22日，中信百信银行有限公司与光大金融管理有限公司正式达成战略合作关系，并通过远程视频连接签署战略合作协议。在签署战略合作协议的同时，百信银行也成为光大银行的第一个对外销售渠道，并借助现金管理产品“阳光碧螺火一号”实现了业务落地。(金融)
业务的第一线是增加养老金融资，而光大银行是第一个在线健康的养老金生态系统。
中国光大银行在业内推出——“享受阳光和健康保健生态系统”在线保健区。生态圈旨在满足消费者全方位的医疗保健需求，如医疗保健、养老保障、投资理财、旅游、融资、生活服务等。为用户提供全方位、一站式的老年综合金融服务。(凤凰网金融)
测试提示：光大医疗生态系统整合了光大云支付、光大保险、光大保健、太平人寿、泰康人寿、招商局信用合作社、平安良医等内外部资源，建立了“数据-产品服务-客户-场景-产品服务-数据”的循环链。
制度动态：第三城市商业银行金融子公司银辉金融管理获准开业，金融管理规模近1900亿元。
尚辉银行宣布，其银辉金融管理有限公司已获中国保监会批准开业，是继杭州银行金融管理部和宁银金融管理部之后，尚诚银行获准开业的第三家金融子公司。截至2019年末，惠州商业银行理财产品余额为1878.26亿元，其中非担保理财产品占96.80%，净理财产品占54.99%。(中国基金会)
行业趋势——共同基金和网络贷款专项整治关闭，近5000家机构退出
截至2020年3月底，全国共有139家在线贷款机构在运营，比2019年初下降了86%。贷款余额下降了75%。贷方下降了80%。借款下降了62%。机构数量、贷款规模和参与者数量连续21个月下降。自翻修工程开始以来，已有近5000所机构撤出。(上海证券报)
中国平安信托推出首个跨境美元债券投资信托计划
在当前全球流行的背景下，中资美元债券以其高投资回报率和低违约风险成为投资者的首选投资领域。平安信托推出业内首个跨境积极管理美元债券投资产品，主要投资债券资产，包括境内债券和美元债券、点心债券、定制债券以及中国企业在海外发行的关联工具。本产品面向合格投资者，包括个人、ent
为满足《保险资产管理产品管理暂行办法》所述保险资产管理产品代销业务的需求，邓牵头建设了“银保通”平台，并积极做好试点工作。目前，项目团队第一批成员包括中国建设银行、招商银行、中信银行、兴业银行等商业银行，以及太平资产管理有限公司、阳光资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、长江养老保险有限公司(金融协会)等保险资金管理机构
延伸阅读：随着《保险资产管理产品管理暂行办法》的到来，保险资产管理公司正式与银行的财务管理子公司、公开发行基金、证券交易商和信托公司站在同一起跑线上，向个人合格投资者敞开大门。这种模式将从资产管理机构转变为销售机构。PICC此举为银行保险监管体系下保险资产管理产品的代销业务埋下了伏笔。这将是财富管理行业的又一次新探索：《「行业观察」保险资管产品正式入局个人财富管理市场》
业务前沿，轻松保证，推出“轻松保证，严格选择”品牌
易趣正式推出“易趣和严格选择”品牌，与此同时，爱乐互助和爱乐保险等保险公司也推出了超级品牌保险日。简易保险和严格选择是在简易保险的基础上通过“加减”，扩大保险的年龄、范围和基金，减少复杂的条款和高昂的购买成本等。使用户更容易购买保险。(东方财富网)
业务前沿：互惠互利简化互助申请流程，4种材料可被类似证书替代
4月21日，互惠宝披露了共同基金申请的简化措施，从简化数据和提高效率两个方面提升了共同基金申请的体验。优化后，原来必需的4种材料可以用类似的证书代替。同时，互助宝的申请处理系统会根据不同的疾病类型自动识别用户提交的材料类型是否符合要求，从而减少重复提交的问题。(新浪财经)
制度动力学：小额保险加入几个机构成立“小额保险公益金”
小额保险公司宣布设立“小额保险公共福利基金”，该基金将侧重于三个主要的公共福利领域，即个人严重疾病援助计划、特殊群体监护人计划和公共事件护理计划。此外，小微保险还与六西格玛、中国光华科技基金会、泰康在线等知名投资机构合作，为新诊断肺炎患者定制免费短期健康保险产品。(证券日报网)
制度动力学：壁虎互助的意外医疗计划与新浪互助合并
壁虎互助公司的意外医疗救助计划已经与新浪互助公司合并。双方均由北京毕摩图科技有限公司经营，意外医疗救助计划的基本权益相同，合并后成员的权益保持不变。此前，Gecko Mutual已将其严重疾病众筹业务出售给360 Finance。(凤凰网金融)
基金行业
行业趋势是16.64万亿，公开发行规模达到新高。前20家机构占据了56%的市场份额
根据中国基金业协会的数据，截至2020年3月31日，公募基金净资产总额为16.64万亿元，同比增长19.32%。前20名基金的非货币总规模约为4.7万亿元，而整个市场的非货币规模约为8.4万亿元。前20家机构占整个市场的56%。(中国基金会)
贝塔提示：基金行业一直是世界频道的赢家。目前，渠道端对基金公司和基金产品的选择越来越严格。小公司的产品很难进入产品池。基金公司的马太效应是显著的。
行业趋势和基金评价改革仍在深化！基金业协会推出基金评估专栏
近日，基金行业协会官方网站正式推出基金评估业务专栏，旨在打造“坚持长期评估，充分发挥专业价值”的发展生态。从基金评价的角度来看
延伸阅读：所谓的“固定收益”品种主要是利用债券资产作为底部头寸，以获得相对稳定的回报，同时通过策略配置风险资产并增加回报。通过合理配置股票债券的比例，提取“固定收益”品种，提升投资体验。
蚂蚁基金是其业务的前沿，去年收于近19亿英镑，创下新高。净利润飙升73%
最近，恒生电子披露了其2019年财务报告，其蚂蚁基金过去一年的运营数据也曝光了。根据年度报告，蚂蚁基金2019年的收入超过19亿英镑，创下自成立以来的新高。净利润接近4000万英镑，同比增长72.96%。(中国基金会)
业务领先的田弘基金去年实现净利润22亿英镑，并第二次获得利润领先者的称号。
目前，42家基金公司的运营已经浮出水面，去年的平均净利润为4.52亿元。田弘基金2019年新披露的净利润为业内最高，达到22.14亿元。此外，亿丰达、南方、工银瑞信、建新等基金公司的净利润也超过10亿元。(中国基金会)
新三板20强基金公司获批公募基金业务前沿
近日，中国证监会正式发布《公开募集证券投资基金投资全国中小企业股份转让系统挂牌股票指引》，公募基金已获准投资新入选的第三届董事会。据不完全统计，目前市场上大约有20家基金公司有兴趣发行新的三板基金产品。一些基金公司已经就产品设计方案与监管部门进行了沟通。(新浪财经)
凭证业务
商业前沿——证券行业首个单一基金投资和托管业务落地，国联抢占新市场！
4月21日，国联证券成功完成首批公开发行客户的签约和交易，成为业内首家正式推出此类业务的证券公司。截至目前，7家证券公司于2月底获批基金投资与托管业务试点资格还不到两个月。(中国经纪公司)
贝塔提示：在当前行业同质化竞争日益激烈的背景下，国联证券获得的基金投资资格有可能在弯道超车并快速突破。
行业趋势，133家证券公司发布第一季度报告！自营职业者的收入几乎减半，其中15人赔钱！
证券业协会最近宣布，《证券公司2020年一季度经营数据》133家证券公司第一季度整体净利润同比下降10%，其中15家出现亏损(去年同期亏损12家)，自营收入同比下降43%。(中国经纪公司)
金融技术
行业趋势|央行科技部李伟：金融数字化转型的四大着力点
首先，数据融合的应用是高质量金融发展的竞争高地。其次，快速交货的能力是突破市场竞争的关键因素。借助敏捷开发、灰度发布、开发集成、运行维护等手段，新产品和服务将迅速推出。第三，包容审慎的试错容错机制是金融技术创新的重要保证。第四，服务智能是破解普惠金融瓶颈的有力手段。它不仅能为客户提供精细化、个性化的金融服务，还能提高金融机构获取、留住和留住客户的水平。(金融科技研究)
后流行病时代金融技术公司的行业趋势和机遇
疫情使得金融业务的在线化和自动化成为迫切需要。金融机构的在线智能需求十分迫切，已经成为共识。金融科技公司可以充分发挥人工智能的技术优势，为客户提供智能客户获取、大数据风控制、RPA(1f 0975918788 df 2b 625 e 97 b5 BCF 6360 b)过程自动化等方面的全过程解决方案。(01财务)
延伸阅读：民生银行董事长齐宏说：
华策汇鸿从李兆基获得战略融资。深圳华策汇鸿科技有限公司是一家专业的人工智能数据营销和金融风险控制平台，是中国领先的大数据技术应用服务提供商。
(财富因素资本)
海外观察
全球数据：2020年香港寿险行业增长率可能降至3.9%
4月24日，环球数据发布报告称，由于疫情等因素的影响，加上香港内地参保人数的下降，香港寿险行业的增长率预计将从2019年的6.6%降至2020年的3.9%。(金融协会)
