售电和在线销售POS机是混乱的，受到主要支付机构的严厉惩罚。然而，在网上市场下，提高信用卡和信用的现象很普遍。在利用线下商店开展业务的背后，一些人已经被逮捕，因为他们专门使用POS机来兑现和筹集卡。  

自商户自助售票机结束后，发卡等行为受到了短暂的影响，但这并没有长期影响到市场需求巨大的发卡业务。除了使用POS机刷卡外，大量的专业发卡店也发挥了重要作用，充分满足了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道称，郑州市中牟县公安局在一台特大型特许经营POS机上发现了一起提卡套现案件，涉案人员中有8人通过线下店铺进行了提卡套现等业务，涉案资金超过3000万元。

涉及的总金额为3000万英镑

这起3000万英镑的POS案件的解决是由一起信用卡盗窃案引起的。由于这次信用卡盗窃事件，八家主要从事信用卡维护和提款业务的当地商店最终被关闭，八名涉案人员也被警方逮捕。

持卡人赵是一个普通的信用卡爱好者，他对额度的追求让他找了一家街头小店来筹卡。在将信用卡交给他人进行催款的过程中，赵的信用卡被刷掉了1万元，持卡人很长时间没有还款。

赵后来发现，店主正处于失去联系的状态，电话无人接听，店内下线被关闭。赵被迫偿还刷卡消费1万元。

被骗的赵向公安机关报案。经过调查，警方发现该商店实际上是在以销售POS机为名进行非法犯罪活动，如提卡、取款、还贷等。除了赵的发卡店之外，还有许多类似的店铺分散在不同的地区。

在警方的严格调查下，8个主要业务是筹集卡和取款的窝点被警方摧毁，涉及金额超过3000万元，并没收了157台POS机和大量信用卡。最后，八名涉案人员因涉嫌非法支付和结算而被采取强制措施。

事实上，近年来，通过发卡和持卡人集资获利的小店越来越多，POS机市场的竞争日益加剧，越来越多的人开始寻找新的业务。这是一个新的市场，通过筹集卡片和资金来盈利。玩家很少，市场需求很大，所以你可以依靠线下商店进入市场。

其中有些人曾经是POS代理，有些人是有经验的信用卡还款从业者。这些人长期以来一直在政策和法规的边缘徘徊，而警方对使用POS机发卡的攻击，也为其他从事发卡和信用增级业务的从业者敲响了警钟。

银行严格检查信用卡并提高信用卡额度

根据《支付百科全书》，在网上支付市场上，许多商店打着“信用卡服务”的旗号，实际上是在做提现和发卡业务，帮助持卡人进行资金周转或偿还信用卡，并向他们收取一定比例的手续费。

这种类型的店铺随处可见，经营范围各种各样，包括信用处理、POS机处理、信用卡充值和信用卡支付、信用卡支付等，基本涵盖了主流的C端支付业务，但也存在违规风险。

信用卡发行数量的快速增长和高逾期率刺激了信用卡市场的潜力。此外，央行第二代信用信息系统已经启动，重视信用信息的持卡人必须通过刷卡及时还款。

在支付行业，通过POS刷卡已经成为持卡人重要的现金流动方式。信用卡刷卡后，持卡人可以转账

许多持卡人利用POS资金周转，这不同于向持卡人提供发卡和兑现服务并从中获利的行为。虽然这并不构成非法经营的标准，但持卡人在POS刷卡时将受到发卡银行的监控。

此前，北京银监局发布《关于加强银行卡风险防控的监管意见》 (《意见》)，指出当前银行卡业务面临信用卡发放不谨慎等突出风险问题，要求银行加强银行卡开户风险防范，严格信用卡发放管理，加强银行卡交易监控。

许多银行也开始整顿信用卡业务，一些银行降低了信用卡限额，以减少信用卡造成的逾期。近日，广发银行甚至发布公告称，将分批实施信用卡交易限制。

该行此举主要针对长期使用POS机进行虚假交易和异常交易的持卡人。当银行信用卡风险控制模型检测到持卡人的卡使用状况、卡使用安全、卡使用标准和偿付能力异常时，银行将主动采取降低授信额度、暂停卡使用等风险防范措施。

此外，一旦银行发现使用信用卡进行虚假交易，除了封卡之外，还可能影响个人信用记录。更重要的是，如果中介公司和其他机构被用来筹集信用卡，还有个人信息被他人泄露或窃取的风险。