几天前，中国央行深圳分行开出了6笔罚款，总计6201.5万元。其中，深圳市瑞银信信息技术有限公司(以下简称“瑞银信”)被罚款6124万元，另外三名责任人共被罚款35.5万元。

值得一提的是，这是继快支付信息技术有限公司2019年7月从央行上海分行收到5939.41万元罚款后，央行又一次发出巨额罚款。此外，银盛支付服务有限公司(以下简称“银盛支付”)同日被罚款40万元，相关责任人被罚款2万元。

芮银鑫因各种经营违规行为被罚款6124万元

具体来说，该票证表明瑞银信涉及的违法行为类型超出了批准的业务范围；未按要求建立相关制度措施或风险管理措施的；未按要求履行客户身份识别义务的；与身份不明的客户打交道；对未按要求提交可疑交易报告的，中央银行深圳分行处以6124万元罚款。

此外，芮银鑫还对其他三名责任人处以35.5万元的罚款。其中，时任瑞银信副总经理的徐辉因未履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、未按要求提交可疑交易报告等违法行为被处以17.55万元的罚款。

时任瑞银信业务运营部总经理的龚跃平因未履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等违法行为被罚款12.75万元。时任瑞银信风险控制部总经理的周琴因未按要求提交可疑交易报告而被罚款5万元。

Qiwen.com发现，近几年来，瑞银信因经营违规行为多次受到处罚。由于巨额罚款，2020年瑞银信被罚款近8000万元。

据齐静财经下属机构Qiwen.com此前报道，1月10日，中国人民银行重庆市工商行政管理局行政处罚信息显示，瑞银信重庆分行违反反洗钱相关规定，被罚款809.5万元，相关责任人被罚款15.4万元。

同一天，央行杭州分行行政处罚信息显示，瑞银信浙江分行被给予《违反清算管理规定》的警告处分，共没收1002.23万元。其中，没收违法所得502.7万元，罚款494.6万元。

除了因商业违规而被罚款外，今年3月，瑞银信还被国家移动互联网应用安全管理中心(CNAAC)通报违反了其四款应用产品的隐私权。

值得一提的是，2019年7月10日，在牌照续期期间，瑞银信被安徽省、内蒙古自治区和宁夏回族自治区的中央银行银行卡收单机构撤销。

眼神交流显示，瑞银信的最大股东是深圳市荣睿信息技术有限公司，持股比例为97%。股权分置后，瑞银信背后的大股东实际上是山东瑞银信实业有限公司

山东瑞银信实业有限公司持有广州瑞驰互联网小额信贷有限公司80%的股份。小额贷款公司成立于2017年1月，2017年3月在广州获得互联网小额贷款许可证。它有消费贷款和分期付款贷款服务。2018年7月，其贷款规模超过10亿英镑，产品为信用卡。

银生的付款和相关责任人共被罚款42万元。

此外，同一天，在瑞银信，银生被罚款42万元，连同责任人。

具体而言，银盛因未履行客户身份识别义务和未按要求提交可疑交易报告，被中国央行深圳分行处以40万元罚款。

银盛支付当时的董事长陆离因上述违规行为被罚款2万元。

据此前报道，今年3月17日，银盛支付因未按规定管理收款行结算账户、未管理专项资金等各种违法行为被中央银行重庆业务管理部罚款139万元

此外，2020年1月16日，中央银行郑州分行披露了银盛因未按规定管理特约商户、未按规定发送收款交易信息、未按规定管理外包业务、未按规定管理银行结算账户四项违法行为，向河南分行支付警告罚款55万元。

值得注意的是，2018年8月，银盛支付还收到了央行深圳分行的“一千万罚款”。据票务信息显示，银盛支付因非法交易、虚假交易、提供网上支付服务、非法支付合作、资金结算等违法行为受到央行深圳分行的警告，共被没收人民币2247.75万元。

此外，据媒体报道，银盛支付的支付许可证已于2016年成功延期。根据这一计算，下一次续约日期应为2021年。但是，根据展期的有关规定，因利用支付业务开展违法犯罪活动或者因违法犯罪活动办理支付业务而受到刑事处罚或者数额较大的行政处罚的，或者不能展期的。