为什么晨星基金奖比获奖者更令人兴奋

2020-03-30 10:13  来源: 养基笔记

看完上面的清单,我感到有点兴奋,就像获奖一样,因为里面有几只基金,它们都是被管理公司投资组合的“非常债务基础”中的基金,比如被提名的投资促进产业债务(217022)、鹏华产业债务(206018)和富国信用债务(000191)。

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公司基金投资组合“非常债基础”是一个稳定的投资组合,追求绝对收益目标,即希望在严格的提款控制下每天积累少量收益,并长期积累可观的收益。

2019年9月26日的公司要约投资组合净值为1.2946,2020年3月27日的净值为1.3385,即过去6个月的收益率约为3.39%,无复利的年化收益率约为6.76%,有复利的年化收益率约为6.88%,根据荣360的数据,银行的年平均定期存款利率约为2%,婴儿产品的年化收益率平均为2%

该公司要约投资组合是基于风险控制,因此撤资相对较少,头寸全部为债券基金,其中一般债券基金(短期债券、中长期债券)占80%以上,为投资组合提供了坚实稳定的基础收益。次级债券的比例不到20%。这种基金也被称为激进债券基金。它持有一小部分股权资产,即股票,并能获得一定的收入弹性。目前只有一种债券,即易方达稳定收益债券(110007)。即使股市走弱,对整体投资组合的影响也相对较小。

这种组合更适合稳定的投资者,尤其是那些希望获得稳定的财务回报,平均年财务回报达到4%或以上的投资者。它不适合激进的投资者,他们希望承担高风险并获得高回报。持有更多的股票资产更合适,而股票资产在这个投资组合中所占的比例很低。

从具体投资的角度来看,投资者如果想跟踪投资,应该有一个大致的了解。“非常基于债务”的投资组合更适合一次性购买。当然,在股市大幅下跌时买入略好一些,但如果他们不能等待这样的机会,他们也可以放心买入。从风险回报的角度来看,这种基金是稳定的。他们以绝对回报为目标,追求稳定的中长期回报。投资者可以长期持有。如果股市下跌,不喜欢短期操作的投资者可以耐心持有,等待净值回升。

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